존 보글과 워렌 버핏의 장기투자 철학 / 복리의 마법 / 장기투자 기간

여러분들은 장기투자를 몇 년 동안 투자하는 것이라고 생각하시나요?

 
많은 사람들이 투자에 대해 이야기할 때, 단기적인 수익을 추구하며 시장을 예측하려고 합니다. 하지만 이런 접근은 위험하며 대부분의 경우 성공 가능성이 낮습니다. 오늘은 투자 거장인 존 보글(John Bogle)과 워렌 버핏(Warren Buffett)의 장기투자 철학을 바탕으로 장기투자의 중요성과 그 실천 방법을 알아보겠습니다.

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1. 존 보글: 인덱스 펀드의 아버지

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존 보글은 세계 최초의 인덱스 펀드를 창설하며 투자 세계에 혁신을 일으켰습니다. 그의 핵심 철학은 간단합니다: “시장을 이기려 하지 말고, 시장의 평균을 추구하라.” 보글은 다음과 같은 이유로 장기투자를 강조했습니다:

● 인덱스 펀드란 무엇인가?

인덱스 펀드는 특정 주가지수를 따라가도록 설계된 펀드입니다. 예를 들어, S&P 500 인덱스 펀드는 미국의 500대 기업으로 구성된 S&P 500 지수의 성과를 복제합니다. 이는 개별 주식을 선택하는 데 드는 시간과 노력을 줄이고, 시장 전체의 성과를 안정적으로 추적할 수 있게 합니다.

● 비용 절감

단기 매매는 수수료와 세금을 발생시켜 장기적으로 수익을 갉아먹습니다. 반면 인덱스 펀드는 저비용으로 시장 전체의 성과를 추적합니다.

● 복리의 마법

시간이 지남에 따라 복리가 수익을 증폭시키므로, 장기투자는 투자자에게 가장 강력한 무기가 됩니다.
복리란 무엇인가? 복리는 원금뿐만 아니라 이전 기간에 발생한 이자에도 이자가 붙는 효과를 말합니다. 예를 들어, 10%의 이자율로 1,000달러를 투자하면 첫해에는 100달러의 이자를 얻습니다. 두 번째 해에는 원금 1,000달러와 첫해 이자 100달러를 합한 1,100달러에 대해 10% 이자가 발생해 110달러를 얻게 됩니다. 이렇게 시간이 지날수록 이자액이 기하급수적으로 늘어나게 됩니다.

● 시장 타이밍의 위험성

시장의 오르내림을 예측하려는 시도는 대부분 실패로 끝납니다. 대신 장기적으로 시장에 머물러 있는 것이 훨씬 유리합니다.

 

★정리★

가격을 보지 말고, 주기적으로, 비용이 낮은 인덱스 펀드를 적어도 15년 동안 지속해서 모아라.

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2. 워렌 버핏: 가치투자의 대가

“시간은 훌륭한 기업의 친구이고, 평범한 기업의 적이다.” 워렌 버핏의 이 말은 장기투자의 본질을 잘 보여줍니다. 그는 뛰어난 기업을 찾고, 그 기업에 오래 투자함으로써 부를 쌓았습니다. 버핏의 장기투자 원칙은 다음과 같습니다:

● 좋은 기업에 투자하라

경쟁력이 뛰어나고 경영진이 신뢰할 수 있는 기업은 시간이 지나도 가치를 유지하거나 증가시킵니다.

● 꾸준히 공부하라

기업의 재무제표와 시장 동향을 분석하는 것은 장기투자의 필수 요소입니다.

● 시장을 무시하라

시장의 단기적인 변동성에 흔들리지 않고 기업의 본질적인 가치를 믿고 기다리는 것이 중요합니다.

 

★정리★

기업의 본질적인 가치를 보고 장기적으로 투자하라.

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3. 장기투자를 시작하는 방법

● 인덱스 펀드 활용

저비용의 인덱스 펀드는 초보 투자자들에게 최적의 선택입니다. 보수가 적은 S&P500 상품을 찾는 것이 가장 좋습니다.

● 규칙적인 투자

매달 일정 금액을 투자해 시장의 평균을 따라가는 것이 효과적입니다.

● 인내심 기르기

시장은 오르내리지만, 장기적으로는 상승하는 경향이 있습니다. 단기적인 하락에 흔들리지 마세요.

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결론: 시간과 복리의 마법을 믿어라

존 보글과 워렌 버핏의 철학은 간단하지만 강력합니다. 장기적인 관점에서 투자를 바라보며, 시장의 평균 성과를 꾸준히 따라간다면 누구나 안정적인 재무 성과를 달성할 수 있습니다. 오늘부터 작은 금액이라도 꾸준히 투자해보세요. 시간과 복리는 당신의 가장 강력한 아군이 되어줄 것입니다. 복리의 마법은 15년이 지나면 기하급수적으로 자산이 불어납니다.